#자산관리

세금 손실을 인위적으로 만들어 자본이득세를 상쇄하는 '세금 특화 롱숏 전략(TALS)'에 몰린 자금이 2022년 20억 달러에서 1,700억 달러 이상으로 급증했다. 3년 연속 상승장으로 미실현이익이 쌓인 고액자산가와 회사를 매각한 사업가, IPO로 주식을 쥔 임직원들이 몰려들고 있다. 미 재무부는 최근 세미나에서 "공격적인 세무설계가 폭주하도록 두지 않을 것"이라며 유사 상품들에 경고를 던졌고, 전문가들은 복잡한 구조·높은 레버리지·1~3%대 수수료·까다로운 출구 등 네 가지 위험을 짚었다.

ChatGPT·Claude 같은 AI 챗봇에 포트폴리오·세금 조언을 구하는 초고액자산가가 늘면서 자산관리업계가 새로운 경쟁자를 맞고 있다. 노던트러스트에 따르면 과거엔 억만장자만 하던 정식 제안서 요청을, 이제 자산 1억 달러 안팎의 고객 절반가량이 하고 있다.

미주리주의 한 아버지가 세 딸을 위해 우량 성장주 증서를 커피 캔에 물리적으로 보관하며 장기 가치 투자의 가치를 교육하고 있으며, 복리 효과와 세대 간 자산 이전이 극대화될 경우 장기적으로 5억 달러의 가치에 달할 수 있다는 주장을 펼치고 있습니다.

은퇴를 앞둔 60대 부부에게 확정연금(Annuities)이 주식 투자보다 높은 성과를 낸다는 사설 세미나 권고가 확산되는 가운데, 월가 자산관리사들은 연금의 보장 안정성과 인플레이션 방어 한계를 종합적으로 고려해야 한다고 조언했습니다.

미국 저축성 예금 시장에서 1금융권의 고금리 수신 계좌(HYSA) 최고 우대 금리가 연 4.10%를 기록하며, 긴축 장기화 상황 속 자산 안착을 노리는 대기성 자금의 매력적인 저축처로 부각되었습니다.

미국 저축성 수신 상품 시장에서 고금리 장기화 기조 속 1년 만기 정기예금 증서(CD) 최고 금리가 연 4.10%를 기록하며, 예금자들을 위한 매력적인 무위험 고정 수익처 역할을 유지하고 있습니다.

미국 플로리다주 보카라톤(Boca Raton)에서 62세에 130만 달러의 자산으로 해안가 은퇴 생활을 계획할 경우, 높은 물가와 주거지 화재/재해 보험료 급등으로 인해 연금 설계 방식에 따라 재정적 조기 소진 위험이 있음이 경고되었습니다.